El Banco de España avisa: este es el motivo por el que te pueden bloquear una transferencia

Pagar el alquiler, un viaje o la prestación de un servicio son algunos de los usos más habituales. Sin embargo, ordenar la transferencia no siempre implica que el importe vaya a llegar a su destino.

Ese es precisamente el recordatorio que hace el Banco de España sobre el uso de las transferencias a pesar de que «hoy en día realizar una transferencia bancaria es tan fácil como hacer un 'click'». Además, avisa: las entidades pueden bloquear los ingresos y expone los motivos a los que se pueden acoger.

Como indica el Banco de España, esta posibilidad de bloquear transferencias se debe a lo establecido según la normativa de blanqueo de capitales.

En el primero de los supuestos, «al no detallar qué documentos en concreto sirven para acreditar la fuente de ingresos o el origen de los fondos, será el banco quien informe al cliente de la documentación necesaria en cada caso concreto para desbloquear la operación».

Esto se debe a que, como indica la ley, los bancos tienen prohibido realizar operaciones con clientes sin identificar o que no hayan acreditado sus fuentes de ingresos o el origen de los fondos.

El Banco de España suele compartir a través de su página web, así como sus canales en redes sociales algunos consejos financieros y del buen uso del dinero y de las herramientas que se utilizan para moverlo diariamente.

Por ejemplo, en otra de sus últimas publicaciones el Banco de España llama la atención a los usuarios sobre la necesidad de asegurarse de que los establecimientos cobran el importe correcto al pagar con tarjeta si no se va a pedir copia de la operación.

Asimismo, el organismo publicó recientemente una serie de consejos para identificar billetes falsos y los pasos que se deben seguir al identificar uno.