Defraudan más de 420.000 euros mediante la clonación de tarjetas bancarias

La investigación se inició a principios del mes de marzo, cuando el responsable de una sucursal bancaria denunciaba el uso fraudulento de varios TPV virtuales dados de alta por dos empresas dedicadas al sector inmobiliario. Las dos sociedades carecían de actividad laboral y habían facturado un total de 424.000 euros . Con las primeras pesquisas se averiguó que se trataba de un grupo criminal perfectamente organizado cuyo modus operandi consistía, en primer lugar, en conseguir datos de tarjetas de crédito procedentes de Reino Unido para evitar ser detectados con rapidez.

Los datos de las tarjetas bancarias los consiguieron estableciendo oficinas ficticias de venta telefónica. Después crearon hasta doce mercantiles ficticias, sin actividad real y solicitaron TPV virtuales a varias sucursales bancarias. Seguidamente se comprobó que desde Reino Unido se suministraban datos de tarjetas de crédito a los dirigentes de la organización, para realizar los pagos a través de los TPV, facturando con cada uno de los terminales cantidades cercanas a 300.000 euros

Igualmente los principales miembros de la trama se encargaban de captar a personas para crear una red de testaferros para la contratación de este tipo de terminales y realizar cargos en las tarjetas. Los cabecillas no aparecían en las empresas ni como socios, ni como administradores, recibiendo su parte del dinero a través de transferencias. Los testaferros cobraban entre un cinco y un diez por ciento del total facturado.