El Sepblac se confiesa

La intervención -y posterior ruina- del Banco Madrid es de las actuaciones más torpes del Estado español

Sede de Banco Madrid en 2015 REUTERS

13/09/2021 a las 00:36h.

Seis años después de la intervención del Banco Madrid, filial de la Banca Privada de Andorra (BPA), propiciada por una denuncia del Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales (Sepblac) que desembocó en la desaparición de la entidad, el mismo organismo acusador ha concluido que ... no se blanquearon fondos de origen ilícito. La infracción muy grave y las otras siete graves de las que el Sepblac culpó a la entidad en 2015, han quedado reducidas a la constatación de unas meras «carencias» . El Sepblac incluso admite que la entidad tenía procedimientos «relevantes» en materia de evaluación y prevención de riesgos que incluían la comunicación con este órgano fiscalizador.

Estamos ante la confesión del Estado español de una de sus actuaciones más torpes e incompetentes desarrollada en los últimos años y que probablemente desemboque en una indemnización por daños y perjuicios que pagaremos los contribuyentes. La familia Cierco, propietaria del banco, exige 250 millones después de haber ganado todos los procedimientos judiciales seguidos sobre el caso.

Recordemos esquemáticamente los hechos: la Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) de EE.UU. señala a BPA como una entidad que blanquea dinero y le prohíbe operar con ese país. Esto causa su intervención por la autoridad andorrana el martes 10 de marzo de 2015. Horas después, el Banco de España interviene la filial española con el argumento de que debe «asegurar la continuidad de la actividad de la entidad». El mismo día, el Sepblac, que llevaba un año con el tema, concluye su informe acusador del que ahora se desdice. El viernes 13, la Fiscalía recibe la denuncia. El lunes 16 de marzo, los administradores nombrados por el Banco de España piden el concurso de la entidad que ha sufrido una ‘corrida bancaria’: los clientes han retirado más de 76 millones en pocos días y la entidad, al no ser considerada sistémica ni rescatable por el Frob, se ha quedado sin liquidez.

En el Sepblac, origen de este despropósito, confluyen muchos de los mejores cuerpos del funcionariado español: el Ministerio de Economía, el Banco de España, el Tesoro, la CNMV, un batallón de fiscales (antidroga, anticorrupción, de la Audiencia Nacional), policías (nacionales, autonómicas), guardia civil y espionaje (CNI).

Una comparecencia del entonces secretario de Estado de Economía, Íñigo Fernández de Mesa, en abril de 2015, es todo el análisis que el Estado ha hecho de esta operación ante la opinión pública, en la que la acumulación de errores por parte de todos los intervinientes es manifiesta. De la misma manera que el psicólogo social Jonathan Haidt sostiene que el cerebro humano está hecho para argumentar y no para conocer, el Congreso español está para convertir las comisiones parlamentarias en circos romanos donde los hechos son armas arrojadizas y no elementos para mejorar o corregir nuestros procedimientos. jmuller@abc.es