El marketplace del asesoramiento financiero «Finect» suma más de 10.000 usuarios en menos de un año

Desde Finect han destacado que «para muchos asesores ha dejado de ser rentable prestar asesoramiento a patrimonios bajos desde la llegada de Mifid II » y considerado que esto deja «una oportunidad de negocio» para los proyectos de asesoramiento que ofrezcan valor desde costes muy bajos y con base tecnologica.

«En Finect queremos dar solución a cada tipo de ahorrador a través de una información detallada de todos los servicios y productos que tienen a su alcance», han apuntado fuentes de este marketplace.

La firma ha realizado un estudio del perfil de demandantes de sus servicios de asesoramiento financiero. La primera conclusión a la que han llegado en ese estudio que es que el retrato robot de sus usuarios es de alguien de 40 años y un perfil «de inversión moderado» . Respecto al patrimonio inicial cuando se solicita el servicio el 69% de los usuarios tendrían hasta 50.000 euros mientras que otro 25% declararían poseer un patrimino de entre 50.000 y 300.000 euros. Los patrimonios superiores a esta última cifra y hasta 600.000 euros representan un 5% y, de todos ellos, el 2% ha apuntado que posee un patrimonio superior a los 600.000 euros.

Desde «Finect» ha destacado que otro «factor clave» entre los ahorradores es la capacidad de ahorro. Al respecto el 46% afirma que puede ahorrar «bastante» , en torno a 3.000 y 12.000 euros anuales, mientras que un 17% apunta que «mucho». Es decir, más de 12.000 euros al año. Sin embargo, el 36% estiman que su capacidad de ahorro máxima son 3.000 euros.

Respecto a la procedencia de sus usuarios, la mayoría provienen de las comunidades autónomas con más habitantes y mayor renta per cápita. En este sentido, el 25% de las solicitudes provienen de Madrid . Le sigue Cataluña (17%), Valencia (10%) y, en tercer lugar, el País Vasco con un 5%.

Dentro del patrimonio, casi el 50% ha declarado tener una vivienda propia , frente al 33% que vive de alquiler o el 14% que aún no se ha emancipado de la casa familiar.

El perfil inversor de los usuarios de Finect, según este estudio, es moderado en más del 45% ya que buscar encontrar un equilibrio entre la estabilidad y el crecimiento patrimonial, lo que supone una exposición intermedia al riesgo. El 37% declara un perfil dinámico a la hora de gestionar su patrimonio , mientras los extremos no atraen tanto: sólo el 10% afirma tener un perfil conservador y el 8% restante, arriesgado.

Sobre lo que busca este colectivo e inversores, según este estudio, el 46% de los ahorradores solo perseguirían rentabilizar su dinero, mientras que un 16% persigue incrementar rentas y un 11% planificar su jubilación. Entre los objetivos se destacan el ahorro (10%), comprar una casa (7%) o pagar menos impuestos (4%).