Cinco detenidos en Toledo por estafar más de 210.000 euros con una falsa empresa de cosméticos

Las investigaciones comenzaron hace dos meses, después de que se recibieran las primeras denuncias en la Comisaría de Toledo en las que varias personas afirmaban haber contratado préstamos personales con una mujer residente en Toledo por un importe de 6.000 euros, no llegando a recibir el dinero acordado, siendo incluso amenazados cuando posteriormente lo reclamaban.

Según ha informado la Delegación del Gobierno en un comunicado, estas personas contraían la deuda con una entidad bancaria, aunque el dinero realmente era ingresado en la cuenta de una empresa de cosmética de la que era administradora la mujer que les había concedido el préstamo personal y que actuaría en colaboración con otras personas de su entorno familiar.

Las pesquisas de los agentes permitieron averiguar que detrás de estas estafas se encontraría un clan familiar, cuyo cabecilla sería una mujer que actuaría junto a sus dos hijos y la novia de uno de ellos, contando también con la colaboración de una quinta persona, un varón ajeno a la familia que haría las veces de «matón» y cuya función consistía en amedrentar a las posibles víctimas que comenzaran a causar molestias o amenazaran con denunciar.

El modus operandi del clan consistía en solicitar líneas de crédito por valor de 7.816 euros ante una entidad bancaria, con el fin de obtener el máximo fijado por la entidad para cada contrato (6.000 euros). Estos créditos estaban destinados a los clientes de la empresa de cosmética que pudieran necesitarlo para costear algunos de sus tratamientos de belleza. Posteriormente los componentes del clan ofrecían préstamos personales a conocidos o bien insertaban anuncios en Internet dirigidos a personas que pudieran necesitar dinero urgentemente y que no pudieran obtenerlo directamente en las entidades bancarias por estar incluidos en registros de morosos.

Las víctimas firmaban posteriormente el microcrédito con alguno de los componentes del clan (generalmente con la cabecilla) contrayendo así una deuda con la entidad bancaria.

Los integrantes del clan no solo se quedaban con una parte del préstamo inicial concedido por la entidad bancaria (generalmente unos 2.000 euros de cada uno de ellos) sino que además no llegaban a darles tampoco todo el dinero restante a las víctimas, que por tanto sufrían un doble perjuicio al tener contraída una deuda de 6.000 euros más intereses con el banco y no haber recibido tampoco el préstamo en sí.

Gracias a esta actividad el clan familiar habría logrado apoderarse de más de 210.00 euros en efectivo, entre los que también se encontrarían incluidas otras estafas como la falsa venta de una máquina de estética que su compradora no llegó a recibir y por la que habría pagado más de 60.000 euros de los cuales únicamente le fueron devueltos la mitad.

Las investigaciones (que no se encuentran cerradas) condujeron a la detención de los cinco integrantes de este clan, todos ellos residentes en Toledo.