Bankia gana 304 millones hasta marzo, un 28,4% más, y consigue el mejor resultado trimestral de su historia

El banco destaca en un comunicado que ha recibido el triple de solicitudes de hipotecas que hace un año, con lo que la concesión ha crecido el 93,5%, hasta 350 millones en nuevos préstamos, además ha aprobado más de 404 millones en créditos al consumo, un 22,8 % más.

La financiación a pymes y autónomos también contribuyó al tirón del negocio, con crecimientos de la nueva financiación en todos los segmentos, que llegaron al 27,1% en pymes y ayudaron a que el saldo de crédito sano al segmento empresarial aumentara en 273 millones.

Las cuentas de Bankia baten las expectativas de los analistas y para su consejero delegado, José Sevilla, se trata de unos resultados "muy positivos", que son los más altos en un trimestre en la historia de la entidad en sus actividades en España.

"Un trimestre más, nuestras fortalezas se consolidan. Somos una entidad cada vez más solvente, el control de gastos nos permite preservar la eficiencia y eso se traduce en unos altos niveles de rentabilidad", ha añadido el "número dos" de la entidad.

Los bajos tipos de interés, con el Euribor en negativo, hicieron que el margen de intereses se redujera un 12,7%, hasta 504 millones, pero las comisiones crecieron un 3,8%, hasta 207 millones, a pesar de que el banco eliminó estos cargos a los clientes con ingresos domiciliados.

El repunte se explica por los mayores ingresos por utilización de tarjetas , medios de pago y valores, explica Bankia en un comunicado.

La cartera de renta fija del banco ayudó a que los resultados por operaciones financieras (ROF) aportaran 161 millones, con lo que el crecimiento total de los ingresos (margen bruto) alcanzó los 886 millones, un 3,8% más.

Los gastos de administración se redujeron un 3,4% , hasta 386 millones, con lo que la eficiencia, una vez descontados los ingresos por operaciones financieras, se situó en el 53,4%.

Los mayores ingresos y los menores gastos hicieron que el beneficio antes de provisiones haya sido de 500 millones, un 10,2 % más en tasa interanual.

El beneficio antes de impuestos fue de 404 millones , que en términos netos se queda en 304 millones, en ambos caso, un 28,4% superiores.

Bankia redujo el saldo de morosos en 492 mill ones, hasta 10.984 millones, con lo que la morosidad cayó al 9,5% a cierre de marzo, un punto menos que hace un año. En el caso de los adjudicados, tras vender 1.653 inmuebles por 102 millones, el volumen de activos en balance está valorado en 2.207 millones, 440 menos que en marzo de 2016.

En términos de solvencia, Bankia mejoró sus números, con una ratio de capital CET1 "fully loaded", es decir, teniendo en cuenta los futuros requerimientos de Basilea III, del 13,37%, frente al 12,52% que tenía al cierre del primer trimestre del año anterior.