Así se hace blanco el dinero negro en España

El concepto llega hasta nuestros días intacto para bautizar uno de los tipos penales más repetidos en los tribunales, el blanqueo de capitales. Solo en 2010 se produjeron 3.171 casos en nuestro país, en 2011 fueron 2.975 y en 2012 3.058, según el Sepblac (Comisión de prevención del blanqueo de capitales).

Desde el año 2010 y por imperativo europeo se extendió el concepto de este delito en España, por considerarlo hasta el momento poco culposo. Hoy en día se considera autor de blanqueo de capitales a toda aquella persona que sabiendo —o teniendo la posibilidad de saber— que un dinero tiene origen en una actividad ilegal lo introduce en el sistema. Eso incluye tanto a los «Capones» de nuestra época y sus lavanderías del siglo XXI, como a la señora del político corrupto que acude al mercado con billetes de 500 euros.

A pesar de que los ejemplos citados son los primeros en saltar a los medios de comunicación , no son los más habituales. Según José María Mollinedo, Secretario General de Inspectores de Gestha, «la principal fuente de dinero ilícito en nuestro país es el narcotráfico». Hacienda cifra en 7.500 millones el dinero procedente del blanqueo del narcotráfico Según cifras del 2006 España es el país que más cocaína interviene en Europa, con 46,6 toneladas anuales.

Otra de las minas negras es la evasión de impuestos. En el año 2004, el entonces secretario de Estado de Hacienda, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, cifró en 4.000 millones el dinero negro procedente de las facturas sin IVA.

También la prostitución o la trata de blancas generan toneladas de dinero manchado. Un caso reciente en este ámbito es el de los Ángeles del Infierno. Está banda explotaba sexualmente a mujeres en distintos clubes de Alemania. Las víctimas eran obligadas a prostituirse bajo amenazas y coacciones e incluso llegaban a utilizarlas como personas interpuestas en trámites administrativos como la titularidad de empresas o bienes para facilitar la entrada del dinero de forma legal en España. A veces, eran las propias víctimas las que transportaban hasta nuestro país los beneficios en metálico obtenidos del ejercicio de la prostitución en Alemania.

Otro caso aún más reciente de negocio tapadera son las peluquerías chinas con «final feliz». Hasta 40 establecimientos fueron intervenidos por una redada policial en el Eixample el mes pasado. En todos ellos los servicios ofrecidos iban bastante más allá del típico masaje capilar.

El secreto de la segunda fase del delito de blanqueo es lograr que el rastro del dinero se pierda, que se diluya lentamente en el mercado, sin que el mercado lo note y que regrese sutilmente al bolsillo de su ilegítimo dueño

Aunque ninguno ha logrado darle el punto metafórico de las lavanderías de Capone, las fórmulas para devolver el dinero al mercado son infinitas y muy imaginativas. Por ejemplo, los Ángeles del Infierno pretendían invertir una importante cantidad proveniente de las actividades en Turquía y Alemania para la construcción de un circuito de Fórmula 1 en Mallorca . Las peluquerías chinas, como es obvio, facturaban sus servicios en forma de carísimos cortes de pelo.

Otro clásico del lavado de dinero, son los negocios de restauración. Al ser un lugar donde es casi imposible controlar cuanto capital entra y cuanto sale, basta con multiplicar el número de consumiciones de una noche para introducir el dinero en el curso legal. A no ser que el negocio produzca unos ingresos extraordinariamente altos, rara vez levantará sospechas.

Pero Mollinedo cree que en realidad el método más habitual para legalizar grandes sumas son las inversiones inmobiliarias. «Comprar fincas, villas de lujo, pisos... Es fácil escriturar por tres millones de euros algo que en realidad te costó cinco», explica el técnico de Hacienda.

Otra de las fórmulas más habituales es la llamada «banca por corresponsal», donde a través de una sucesión de transferencias bancarias concatenadas, se pierde de vista el verdadero origen del dinero. La travesía monetaria termina a base de rebotar y rebotar en una cuenta bancaria de un país remoto, que casualmente cuenta con secreto bancario y una tenue normativa fiscal y de ahí directa al bolsillo de su dueño.