El Banco Popular gana 128,5 millones hasta junio, el 24,6% menos tras realizar provisiones

En un comunicado remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el banco ha explicado que la tasa de morosidad continúa descendiendo, y se ha situado en el primer semestre del año, en el 13,97%, frente al el 14,28% que marcó entre enero y marzo. No obstante, la tasa de morosidad del primer semestre de 2014 es superior a la de hace un año, cuando se situaba en el 10,80%.

El banco ha añadido que la mejora que ha experimentado la tasa de morosidad en el trimestre está acompañada por la venta de inmuebles, que se ha incrementado un 139% respecto al primer semestre de 2013, alcanzando los 599 millones de euros.

En cuanto a los créditos concedidos a la clientela , éstos han aumentado el 1,4%, hasta los 110.558 millones de euros.

En términos interanuales, e l crédito bruto se ha reducido el 2,5% , ha dicho el banco, que ha explicado que esta reducción se debe "al progresivo desendeudamiento de la economía española, por el que las amortizaciones siguen siendo aún superiores a las nuevas peticiones de créditos".

Por su parte, el saldo total de crédito concedido a las pymes asciende a 31.462 millones de euros, el 6,3% más respecto al mismo periodo del año anterior, un incremento que se ha producido gracias a la disminución de la morosidad y al crecimiento de la inversión rentable, ha manifestado el banco.

Con datos de mayo, según ha explicado el Banco Popular, ha aumentado la cuota de mercado en crédito hasta el 7,3%, desde el 7,1% de hace un año. La cuota de mercado de crédito a empresas es del 11%.

Además, en el primer semestre del año, los depósitos se han elevado un 3,6% en tasa interanual, hasta situarse en 86.611 millones de euros. En los seis primeros meses del año, la cifra total de recursos minoristas , que incluye depósitos a plazo, cuentas a la vista y pagarés, ha crecido un 1,7%. Durante los seis primeros meses del año, Popular ha captado 35.194 clientes pymes y autónomos nuevos.

En cuanto a la cuenta de resultados, el margen de intereses ha disminuido el 8,6%, hasta los 1.129,5 millones de euros; mientras que el bruto ha crecido el 18,4%, hasta los 2.140 millones de euros. El margen de explotación se ha elevado el 28,6%, hasta los 1.242 millones de euros.

Por último, el Banco Popular ha explicado que la ratio de eficiencia ha alcanzado el 33,9%, y la solvencia, el 11,38%