La estafa del 'chiringuito financiero', cómo no caer en la trampa

Logró engañar a la víctima para que realizara cinco transacciones bancarias de dinero en supuestas inversiones, por valor total de 11.914 euros, hacia diferentes cuentas bancarias de los delincuentes.

La Guardia Civil tuvo conocimiento a raíz de una denuncia presentada el pasado mes de agosto por una mujer en dependencias de la Guardia Civil del Puerto del Rosario, en la cual denunciaba ser víctima de una estafa en falsas inversiones, que había entrada en la trama a causa de un anuncio en internet en una conocida red social de una supuesta empresa de inversión, con la cual se puso en contacto.

Una vez que los delincuentes establecían contacto con la víctima, a través de diversas llamadas telefónicas y conversaciones vía mensajería, logran que el estafado creara un falso plan de inversión y beneficios, consiguiendo hasta cinco transacciones a modo de supuesta inversión, por valor total de 11.914 euros. Dichos movimientos bancarios se llevaron a cabo durante un mes, oscilando los importes de 250 euros, 1.648 euros, 3.200 euros, 3.064 euros y otra de 3.700 euros.

El equipo de la isla de Fuerteventura en el ejercicio de sus funciones específicas en materia de ciberdelincuencia, recabó todos los datos sobre los hechos, identificando a uno de los supuestos autores de los hechos en la provincia de Navarra, el cual se identificó tras observarse que al menos una de las transacciones de la estafa fue emitida a una cuenta bancaria de la que es titular, siendo investigado en dicha provincia por tales hechos.

La Guardia Civil ha explicado las señales, con las que identificar que nos encontramos ante una estafa.

Prometen ganancias de forma rápida y una rentabilidad más alta que otro tipo de inversiones. La inversión inicial es baja en comparación con los posibles beneficios a corto plazo. Se trata de una oferta disponible solo por tiempo limitado o solo para nosotros. Si nos presionan para que actuemos precipitadamente, es seguro que se trata de un fraude.

Ponen mucho énfasis en que se trata de una operación sin riesgos. Ninguna inversión puede prometer esto, todas suponen algún tipo de riesgo. Intentan que se invite a familiares, amigos o personas de confianza a que inviertan en el mismo producto o servicio. Pueden llegar a ofrecer comisiones por cada persona que invitemos, como es el caso de una estafa piramidal.

Se dirigen a las víctimas porque no tienen conocimientos en el tema o buscan personas que nunca hayan invertido como público objetivo. Utilizan términos complejos y no disponen de información adicional para comprobar estudios sobre el mercado o proyecto para demostrar sus palabras. Normalmente, utilizan la imagen de personajes famosos y medios de comunicación reconocidos para dotar de mayor credibilidad al fraude.