Unai e Iñigo Sánchez Rosón, fundadores de SR Financial (srfinancial.es), han construido un modelo de asesoramiento humano y pedagógico que permite a particulares y PYMES participar en tendencias como las PRE-IPO tecnológicas del Nasdaq o modelos innovadores vinculados a campañas de marketing internacional.

¿Cuáles son las señas de identidad de la compañía, en qué sentido contribuyen a mejorar la prestación de este tipo de servicios?

Para nosotros, lo más importante es mantener tres valores fundamentales: honestidad, transparencia y humildad dentro de un sector que por defecto se presupone soberbio, agresivo y poco ético.

SR Financial nace con la idea de volver a poner a los clientes en el centro de las finanzas, de cuidar su patrimonio, no sólo gestionarlo. Tratamos el patrimonio de los clientes como si fuera el nuestro, encontrando soluciones para todos los perfiles y resolviendo todas las dudas posibles.

El asesoramiento debe comenzar desde el primer minuto que te sientas con las personas o empresas que te solicitan que les ayudes a mejorar y a planificar mejor sus ahorros, y por encima de todo, debe ser gratuito, porque todo el mundo se merece poder rentabilizar al máximo su patrimonio, no sólo las grandes fortunas.

En este sentido, ¿cómo podrían definir el concepto “un modelo más humano dentro del sector financiero”?

Cuando hablamos de humanizar el sector financiero, nos referimos sobre todo a personalizar el servicio lo máximo posible, de tal forma que los clientes puedan acudir a ti para solucionar temas financieros o incluso para pedirte consejo sobre otros temas, la base es poder generar relaciones de confianza que tengan un plazo indefinido, hasta que el cliente considere, o entienda que hay otras opciones mejores, en este caso, consideramos que nuestro servicio es único porque desarrollamos un modelo 360 real, sin dejarnos ningún servicio directo o indirectamente relacionado con el sector financiero para que el cliente no tenga que acudir a agentes externos si no lo desea, y pueda tener en un solo gestor todo lo que necesita.

¿Cómo se lleva a cabo el balance entre actividades más tradicionales y otras más innovadoras?

Al final, todo es un equilibrio, si eres capaz de entender que el mundo está en continuo cambio, avanzando en todos los sectores, logras optimizar lo mejor de las dos; innovando en lo tradicional y viceversa.

Muchos inversores se están moviendo a los productos alternativos, ¿cuál es su percepción al respecto?

Creemos que, en la actualidad, existe una mayor educación financiera por parte de los inversores y de la sociedad en general. El acceso a la información ha aumentado significativamente y esto facilita el conocimiento de otros mercados y de productos de inversión tan seguros como los tradicionales.

Muchos de estos productos eran desconocidos para la mayoría por falta de información y, además, anteriormente estaban disponibles solo para clientes con grandes patrimonios, dejando fuera al resto de ciudadanos. Hoy, esa barrera ya no existe.

En este contexto, ¿cuáles son las diferencias entre las oportunidades del mercado privado y los bancos tradicionales?

Básicamente, los bancos tradicionales llevan consolidando un modelo de gestión que maximiza su rentabilidad frente a la que se otorga al cliente, ellos conocen perfectamente los mercados privados, pero no les interesa que llegue a todos porque en cierta medida perdería control y poder frente al cliente.

Los mercados privados ofrecen oportunidades en rentabilidad a plazos que oscilan desde los 3-15 meses, con rentabilidades que están muy lejos de las ofrecidas por el banco tradicional, ¿por qué?

Porque se ubican en mercados extranjeros de Países como USA, EAU, México, Brasil, por ejemplo, que son países con otras condiciones de mercado, otros tipos de interés y fluctuaciones, inflaciones diferentes, pero grandes conocidos de los Bancos tradicionales ya que llevan años invirtiendo en ellos con resultados que rozan cada año máximos históricos de beneficio.

¿Qué debe saber un particular sobre las PRE-IPO?

Sin entrar en detalle, la Pre IPO u OPV en castellano (Oferta Pública de Venta) se sucede cuando una empresa tramita su salida a Bolsa, este producto normalmente es un producto de riesgo ya que especulas con el valor inicial del título o participación hasta que se produce la salida y el comprador sale cuando considera.

En nuestro caso, no es nuestro modelo, nosotros otorgamos al cliente la posibilidad de invertir un importe durante un plazo y una rentabilidad determinada por contrato, con lo cual minimizas riesgos de mercado, obviamente, esto es la punta del iceberg, la persona o empresa interesada puede contactarnos y profundizaríamos en el producto y sus mecanismos de seguridad.

¿Cómo ayudáis a empresas españolas a entrar en mercados como EAU, Qatar o LATAM?

Este desarrollo es el más reciente de la empresa y otros que esperamos poder ofrecer ya durante el primer trimestre del 2026. Lo que ofrecemos a las empresas es mediante nuestros partners locales de cada país en los cuales estamos desarrollando labores de consultoría estratégica, les damos todos los documentos que requieran para desarrollar los proyectos allí, además de los trabajadores, en los cuales cada país tiene su normativa.

Hasta ahora el capital de los proyectos ha ido a cargo de los propios Estados, porque se trata de proyectos civiles, no privados. Lo que se presenta es una gran oportunidad para que las empresas que quieran expandirse en esas zonas puedan comenzar a operar allí y generar un crecimiento que por el momento no habían logrado aún.