Detenido por estafar 60.000 euros

La investigación policial llevada a cabo en la capital ribera, se inició a raíz de la denuncia interpuesta en la Oficina de Denuncias y Atención al Ciudadano, por parte de una empresa alimentaria de la localidad de Alcantarilla( Murcia ).

La empresa recibió un correo electrónico en el que se suplantaba la identidad de un proveedor con el que la víctima mantenía relaciones comerciales, indicando un cambio en la cuenta bancaria en la que debían abonarse las facturas en el futuro. De esta forma, en el convencimiento de que la mencionada comunicación procedía efectivamente de su proveedor, la empresa efectuó dos transferencias a la nueva cuenta bancaria, por un importe cercano a los sesenta mil euros.

Con posterioridad, cuando el proveedor legítimo reclamó el pago, fue cuando descubrieron que habían sido víctimas de una estafa.

Estos hechos se enmarcan dentro de la estafa conocida en el argot policial como “Man in the middle” que consiste en que a través de ingeniería social y ataques informáticos, los delincuentes consiguen información comercial de grandes y medianas empresas.

Una vez obtienen la relación de proveedores, se “interponen” (de ahí el nombre de la estafa ) entre el proveedor y la empresa víctima, suplantando la identidad del primero.

Posteriormente envían un correo electrónico en el que solicitan el cambio de cuenta bancaria para el pago de las facturas pendientes. La empresa realiza el pago a la nueva cuenta, y es tiempo después, cuando el proveedor le reclama nuevamente el pago, cuando detectan que han sido víctimas de la estafa.

En este caso, la cuenta fraudulenta ,destino de las mencionadas transferencias efectuadas por la empresa víctima de la estafa , figuraba a nombre del detenido, estando localizada en una entidad bancaria de la localidad de Tudela , observándose en el extracto de operaciones, que tras la recepción de cada una de las transferencias emitidas por la empresa estafada, el detenido había reintegrado o transferido a otras cuentas cerca de veinte mil euros del dinero recibido.

Gracias a la rápida y eficaz labor de investigación desarrollada por la Policía Nacional y los órganos colaboradores del SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales) , se consiguió identificar y detener al presunto autor de los hechos, así como bloquear el resto del dinero ingresado en la cuenta del detenido impidiendo su envío para ser "blanqueado" posteriormente.

Tanto el detenido , como las diligencias policiales, fueron puestas a disposición del Juzgado de Instrucción de Guardia de Tudela. La investigación sigue abierta.

Este tipo de prácticas, habituales en el "blanqueo" de capitales es la conocida como "mula de dinero" , es decir una persona es captada con la finalidad de que reciba el dinero obtenido de forma ilícita y lo entregue a un integrante de una organización criminal o lo transfiera a una cuenta bancaria de un tercero , generalmente desconocido para el autor y ubicada ( como en este caso) en otra localidad distinta a la del lugar de la comisión de la estafa.

La finalidad de las mulas de dinero es dificultar el seguimiento y la trazabilidad de los fondos defraudados y asumir, a cambio de un precio, el riesgo de ser el elemento identificable en el transcurso de la investigación contra el fraude.

En estos casos es importante la prevención, el dudar de correos provenientes supuestamente de empresas en las que piden un cambio en la cuenta en la que se realizan los pagos.

Se aconseja verificar la dirección del remitente, pues en muchas ocasiones suelen ser casi idénticas a las del proveedor salvo por alguna letra, punto o coma, que no es percibido por la víctima.

Es conveniente antes de realizar un pago, contactar por otros medios con la empresa proveedora para cerciorarnos de que el cambio que solicitan es correcto.

Asimismo, la Policía Nacional informa de la importancia de revisar las transacciones relevantes y denunciar los hechos en el menor tiempo posible, dado que cabe la posibilidad de recuperar el dinero, si la transferencia es paralizada, pero para ello, no debe transcurrir mucho tiempo desde que se realiza la transferencia hasta la detección de la estafa y la denuncia de los hechos.