El patrimonio en fondos de inversión en Castilla y León crece un 15% en 2024, hasta alcanzar los 29.005 millones

El patrimonio en fondos de inversión domésticos en Castilla y León creció un 15 por ciento en 2024, hasta alcanzar los 29.005 millones de euros. En España, aumentó en 51.090 millones, el mayor de la serie histórica, hasta alcanzar los 399.002 millones de euros, un 14,7 por ciento más, debido tanto a las revalorizaciones por efecto mercado (con una rentabilidad media del 6,9 por ciento), como a las suscripciones netas, que ascendieron a casi 26.500 millones de euros, según datos del Observatorio Inverco, a partir de la información proporcionada por las gestoras de fondos de inversión nacionales, recogidos por Ical.

Burgos, con 6.229 millones de euros, es la provincia con mayor inversión en fondos, por delante de Valladolid (5.841) y León (5.051). El número de cuentas de partícipes se sitúa en 1,24 millones, con un incremento de un cinco por ciento con respecto a 2023. Además, la ratio Fondos/PIB se sitúa en el 38,5 por ciento en la Comunidad, por encima del 25,1 por ciento a nivel nacional. Burgos es la cuarta provincia con un mayor porcentaje, superando el 50 por ciento.

La ratio Fondos de Inversión/depósitos de Castilla y León se sitúa en el 37,7 por ciento - en el caso de Burgos sube hasta el 49-, muy por encima de la media nacional (28,4 por ciento). Los partícipes de la autonomía canalizan el 38 por ciento de sus inversiones en fondos monetarios y renta fija, y el 13 por cinto en vehículos de renta variable.

Además, la inversión en fondos superó en 2024 su máximo histórico en todas la comunidades autónomas. Las regiones que lideraron este crecimiento fueron Islas Baleares, Galicia y Andalucía (21,3, 19,5 y 18,5 por ciento, respectivamente).

El mayor incremento del patrimonio en fondos, con respecto al aumento del PIB nacional, ha permitido que la ratio sobre PIB se sitúe en España en el 25,1 por ciento, a cierre de 2024, 1,3 puntos más que el año anterior, y casi siete puntos más que hace diez años. En el caso del País Vasco, La Rioja, Aragón, Castilla y León y Navarra, la inversión en fondos supone ya más de la tercera parte de su PIB, y en algunos territorios como Teruel, Guipúzcoa, La Rioja y Burgos, esta ratio supera el 50 por ciento.

La inversión en fondos ya representa el 28,4 por ciento del volumen en depósitos. Las instituciones de inversión colectiva (Fondos de Inversión nacionales, Sociedades de Inversión e IIC internacionales) representan el 16,4 por ciento del total del ahorro financiero de los hogares españoles, lo que supone un incremento del 17,3 por ciento (75.799 millones de euros) respecto al año anterior (15,1 a diciembre de 2023). Los depósitos bancarios y efectivo redujeron su ponderación hasta el 35,2 por ciento sobre el total del ahorro de las familias, desde el 36,5 por ciento a cierre de 2023.

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Los sostenidos niveles de rentabilidad positiva que continuaron ofreciendo los fondos de renta fija a sus partícipes en el pasado ejercicio condicionaron nuevamente sus decesiones de inversión hacia estos productos más conservadores. Las categorías de monetarios y renta fija aumentaron su peso del 38,5 al 43,3 por ciento del patrimonio total, con un incremento de cerca de 40.300 millones de euros. Aragón, Baleares, La Rioja y Murcia son las comunidades con mayor presencia de estas categorías, superando el 50 por ciento de sus carteras.

En cambio, los fondos mixtos/globales redujeron su presencia al 31 por ciento, frente al 34,8 de 2023, y los de renta variable crecieron ligeramente hasta el 17,6, impulsados por la rentabilidad de los mercados bursátiles.