El G-20 exigirá más capital a los grandes bancos internacionales

Según explicó este jueves el presidente de la Comisión de Supervisión Financiera de Corea del Sur, Chin Dong-soo, uno de los puntos más complejos de la reforma financiera es el que exige un mayor capital a las entidades que son consideradas demasiado grandes y cuya quiebra pondría en riesgo el sistema financiero. Son las llamadas "instituciones financieras sistémicamente importantes".

Dong-soo explicó los detalles de esta reforma, propuesta por el Consejo de Estabilidad Financiera y cuyas líneas generales serán aprobadas este viernes por los jefes de Estado y de Gobierno del G20, aunque no quiso aclarar si medida beneficiará a la banca asiática y perjudicará a la banca europea, como han afirmado algunos medios.

Según informó Financial Times este miércoles, la reforma exigirá mayores requisitos a los grandes grupos que operen a nivel global, lo que perjudicará a la banca occidental, con un negocio mucho más internacionalizado que el de la asiática.

El Consejo de Estabilidad Financiera, que cuenta con el mandato del G20 de avanzar en la reforma del sector, lleva trabajando desde hace meses en una lista que incluye a las entidades "demasiado grandes para caer", en la que según el rotativo británico se encuentran grandes bancos estadounidenses, como Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley o Citigroup, pero también europeos, como UBS, Credit Suisse, Switzerland, Société Générale y BNP Paribas.

De España se ha incluido a los dos principales grupos, el Santander y el BBVA. Según las directrices dadas a conocer hoy, el Consejo de Estabilidad Financiera recomienda al G20 que se aplique una legislación más laxa a la gran banca que no tiene lazos fuera de su mercado doméstico.

El Financial Times explica que entre los bancos que disfrutarían de esta excepcionalidad figuran algunas entidades chinas, así como los japoneses Mizuho, Sumitomo Mitsui y Mitsubishi UFJ, cuyas acciones se dispararon hoy en bolsa animadas por esta posibilidad. El resto de entidades sí que sufrirán unos mayores requerimientos de capital.

Según la propuesta que estudiará y posiblemente aprobará el G20, a estas entidades se les requerirá mantener un "Tier 1" (una ratio que mide la fortaleza de las entidades financieras basándose en su capital básico) mínimo del 3%.

La aplicación de estas normas se iniciará el 1 de enero del 2013, y las exigencias de capital se irán incrementando cada año, hasta alcanzar el máximo en enero del 2019. La posibilidad de que algunas entidades sean discriminadas en función de dónde operan ha causado un cierto malestar en el sector bancario.

El consejero delegado de Deutsche Bank, Josef Ackermann, que este jueves participó en unas jornadas empresariales en Seúl, no quiso referirse específicamente al caso de la banca asiática, pero si consideró muy importante que los bancos compitan con las mismas reglas de juego. "Es crucial que los bancos que compiten globalmente afronten los mismos requisitos. Tenemos que combatir con el mismo nivel de efectivos, por decirlo así", apuntó. "Si hay entidades nacionales que no pueden cumplir con estos requisitos, es el papel de las autoridades nacionales decidir qué hace con ellas", añadió.

La propuesta del G20 establece que los reguladores nacionales tengan la capacidad efectiva de "resolver" los problemas de algunas entidades. Los supervisores deben contar con el "mandato inequívoco, con los recursos apropiados y con todas las armas necesarias para realizar una intervención efectiva".