Así contamos en directo la crisis de Credit Suisse que ha provocado un terremoto financiero

Hasta aquí el directo del colapso financiero tras la llamada de alerta del Credit Suisse

Gracias por seguir con nosotros el relevante episodio al que hemos asistido en las últimas horas en el mundo financiero, donde la llamada de socorro de la entidad suiza provocó un auténtico terremoto a nivel mundial.

Te dejamos las claves de lo que ha ocurrido con el Credit Suisse y las posibles consecuencias.

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Un sector bancario «resiliente»

El sector bancario de la zona euro es "resiliente", indicó este jueves el Banco Central Europeo (BCE), en medio de las turbulencias en el mercado por el colapso del Silicon Valley Bank en Estados Unidos y temores en torno al Credit Suisse.

"El sector bancario de la eurozona es resiliente, con un capital fuerte y situaciones de liquidez", señaló el BCE en un comunicado.

El BCE sube los tipos de interés otros 50 puntos básicos

El Consejo de Gobierno del Banco Central Europeo (BCE) decidió este jueves subir los tres tipos de interés oficiales otros 50 puntos básicos, con efectos a partir del 22 de marzo.

Así lo comunicó el organismo este jueves tras la reunión del Consejo de Gobierno. Con esta subida, el tipo de interés de las operaciones principales de financiación y los tipos de interés de la facilidad marginal de crédito y de la facilidad de depósito aumentarán hasta el 3,5%, el 3,75% y el 3%, respectivamente.

El BCE explica en una nota sobre las decisiones de política monetaria adoptadas que se prevé que la inflación seguirá siendo “demasiado alta durante demasiado tiempo”, y “en consecuencia, el Consejo de Gobierno ha decidido hoy subir los tres tipos de interés oficiales del BCE en 50 puntos básicos” con el objetivo de que la inflación retorne al 2% a medio plazo.

Esta decisión se produce en un contexto de volatilidad en los mercados a raíz de la caída de Silicon Valley Bank (SVB) y Signature Bank, así como las dificultades en otras entidades americanas y en la suiza Credit Suisse, que ha pedido un préstamo de 50.000 millones de euros y el Banco Nacional Suizo ha expresado su apoyo público.

El sistema bancario estadounidense "sigue sólido", según la secretaria del Tesoro de EEUU

La secretaria del Tesoro estadounidense, Janet Yellen, intentará este jueves convencer a los senadores estadounidenses de la solidez del sistema bancario de Estados Unidos, luego de la quiebra del banco SVB y mientras los reveses del suizo Credit Suisse hacen temer un contagio.

Los principales bancos españoles superan con holgura los requisitos mínimos de liquidez

Los principales bancos españoles superaban de manera holgada los requisitos del 100% de cobertura de liquidez y del coeficiente de financiación estable neta, según un informe elaborado por Autonomous Research que utiliza datos a cierre del cuarto trimestre de 2022 y al que ha tenido acceso Europa Press.

Entre los grandes bancos, destacaba CaixaBank, con una ratio de cobertura de liquidez (LCR) del 291%, seguido por Sabadell, con una ratio del 234%. Por detrás, Bankinter registraba una ratio LCR del 218%, Santander, del 161% y BBVA del 159%.

Esta ratio LCR mide la relación entre los colchones de activos líquidos de alta calidad que tiene cada entidad y las salidas de efectivo que pueden afrontar durante un periodo de 30 días de tensiones de liquidez.

Escrivá dice que “no parece” que se acerque una crisis financiera

El ministro de Inclusión, Seguridad Social y Migraciones, José Luis Escrivá, ha asegurado este jueves que “no parece” que se esté acercando una crisis financiera, aunque reconoció que los mercados son “nerviosos” y realizan movimientos que luego se “corrigen”.

Preguntado por las dificultades que está atravesando entidades como el Credit Suisse en Suiza o el Silicon Valley Bank en Estados Unidos y las caídas del conjunto del sector en las bolsas mundiales, el ministro ha reconocido que el Banco Central Europeo (BCE) tiene un “entorno de decisión complejo” para establecer este jueves si eleva los tipos de interés en este contexto, aunque se mostró “seguro” de que lo que decida será “lo más sensato”, porque es una institución con “equipos extraordinarios” y “seguro que acertarán a la hora de ponderar distintos elementos”.

Primeras palabras del CEO de Credit Suisse

El director ejecutivo de Credit Suisse Group AG, Ulrich Koerner, ha hecho un anuncio público y se ha comprometido a avanzar rápidamente con un plan para optimizar las operaciones después de solicitar un rescate de 50.000 millones al Banco Nacional de Suiza.

"Estas medidas demuestran una acción decisiva para fortalecer Credit Suisse a medida que continuamos nuestra transformación estratégica para brindar valor a nuestros clientes y otras partes interesadas", ha señalado el consejero delegado de Credit Suisse, quien ha expresado su agradecimiento al SNB y Finma.

Credit Suisse abre con un alza espectacular, tras el anuncio de un préstamo

Credit Suisse ha arrancado esta mañana en la Bolsa de Valores de Zúrich con una espectacular subida del 30,82 %, tras el anuncio horas antes de que el Banco Nacional de Suiza (BNS) respaldaría su rescate.

La Bolsa española rebota el 1,92 % pendiente de Credit Suisse y el BCE

La Bolsa española ha abierto este jueves con fuertes ganancias del 1,92 % tras el descalabro que registró en la víspera, en una jornada en la que mantendrá el foco en Credit Suisse y en el BCE, que hoy mismo anunciará los nuevos tipos de interés.

Posible rescate

El anuncio de estas medidas llega después de que el Banco Nacional Suizo y la Autoridad Supervisora Suiza de los Mercados Financieros (conocida por las siglas FINMA), banco central y regulador financiero del país helvético, respectivamente, afirmaran ayer que proveerán de liquidez a Credit Suisse "en caso de ser necesario".

"En caso de ser necesario, el BNS dará liquidez a Credit Suisse", aseguraron este miércoles ambos organismos. "Los estrictos requisitos de capital y liquidez exigibles a las entidades financieras suizas aseguran su estabilidad. Credit Suisse cumple los requerimientos de capital y liquidez impuestos en los bancos de importancia sistémica", añadieron.

El derrumbe de Credit Suisse arrastra al Ibex a perder un 4,4%

La crisis vivida por Credit Suisse ha contagiado al resto de selectivos occidentales y al sector financiero en particular, con caídas abultadas en Bolsa. El Ibex 35 se ha dejado casi un 4,4%; su homólogo italiano ha superado el 4,6% de caída; el Dax alemán ha perdido casi un 3,3%; y el Cac francés un 3,6%. Y en todos estos casos la razón ha estado en las cotizaciones de las entidades financieras. En España, el Banco Santander ha caído un 6,89%; BBVA, un 9,6%; Caixabank, un 6,7%; Sabadell, un 10,5%.

Las autoridades suizas salen al 'rescate' de Credit Suisse y garantizan que le darán liquidez si la necesita

El Banco Nacional Suizo (SNB) y la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (Finma) salen al 'rescate' de Credit Suisse tras el derrumbe el Bolsa. Ambas instituciones, en un comunicado conjunto, aseguran que la entidad cumple los requisitos de capital y liquidez, y que si fuera necesario se le proporcionará la liquidez que necesite.

Editorial | El contagio de la banca suiza

Credit Suisse, una entidad emblemática que estaba en reestructuración, ha traído a Europa la crisis de confianza sobre el sector financiero que empezó con el Silicon Valley Bank. Lee el editorial completo.

Credit Suisse anuncia préstamo por 53.700 millones de dólares de banco central suizo

Credit Suisse anunció el jueves que tomará un préstamo por hasta 50.000 millones de francos suizos (53.700 millones de dólares) del banco central helvético para «fortalecer». al grupo, cuyos títulos colapsaron en la bolsa. «Esta liquidez adicional respaldará los negocios principales de Credit Suisse y sus clientes, mientras Credit Suisse toma las medidas necesarias para crear un banco más simple y enfocado en las necesidades de sus clientes»., dijo el banco en un comunicado.

Más presión sobre el Banco Central Europeo

Los gobiernos europeos intentan sacar partido de la situación y presionan al BCE para mantener el dinero barato. «Confiamos en que las autoridades europeas intervendrán con la misma rapidez si es necesario y evaluarán el impacto de la política monetaria y de la estabilidad financiera», dejó caer el ministro de Finanzas italiano, Giancarlo Giorgetti, mientras algunos analistas advierten de que el BCE corre el riesgo de juzgar mal el impacto sistémico del SVB y de no luchar contra la inflación con la agresividad necesaria. «La decisión será difícil y existe el riesgo de un error político», apunta Fredrik Repton, gerente de cartera de Neuberger Berman. «Dar un paso de 25 puntos básicos es probablemente lo mejor desde la perspectiva de la gestión de riesgos».

El equipo técnico de la plataforma de pagos Ebury, que en su último informe estima que «la quiebra del SVB difícilmente detendrá al BCE», espera que Lagarde cumpla su palabra y sigue apostando por otra subida de tipos de 50 puntos básicos, «aunque las turbulencias en el sistema bancario estadounidense y los temores en torno a un posible contagio garantizan que será una decisión más ajustada».

En riesgo la credibilidad del BCE

El propio BCE no parece estar ya tan seguro de poder cumplir su anuncio y ayer se puso en contacto con numerosos bancos europeos bajo su vigilancia para informarse acerca de su exposición a Credit Suisse antes de tomar la decisión. Los operadores veían al cierre de mercado de ayer menos de un 20% de posibilidades de que el alza de 50 puntos básicos se lleve a cabo. El problema es que para cambiar el paso Christine Lagarde tendría que tragarse sus propias palabras, con las consecuencias que ello podría acarrear para la credibilidad del BCE.

Los inversores pierden confianza en la banca ante el riesgo de otra gran crisis

Nunca antes el BCE había adelantado con tanto detalle su siguiente movimiento de política monetaria. Siempre ha intentado ser percibida como una institución previsible, pero jugar con las expectativas del mercado ha sido uno de sus instrumentos preferidos, hasta que Christine Lagarde proclamó el pasado febrero que en marzo subirían los tipos de interés otros 0,5 puntos hasta situar los tipos de mercado en el 3,5% y la tasa de depósito, la relevante para los bancos porque es el interés al que el BCE retribuye los depósitos que los bancos realizan en su caja, en el 3%. Al anuncio de la presidente han seguido en las últimas semanas mensajes en la misma línea de buena parte de los miembros del Consejo de Gobierno.

La banca, a la espera de la decisión del BCE

Darío García, analista de XTB, destaca que «la situación sobre el comportamiento de la banca podría extenderse esta semana, sobre todo hasta que Christine Lagarde se dirija a la prensa para presentar la decisión del BCE». Con todo, se muestra confiado de que la situación mejore: «En la eurozona se espera que las palabras de la presidenta del BCE ayuden a mitigar el castigo sobre los bancos europeos».

Los inversores pierden confianza en la banca ante el riesgo de otra gran crisis

El temor a que se esté gestando una crisis como la de 2008 crece entre los inversores y ayer así lo trasladaron en los mercados. Volvió el pánico a las Bolsas llegándose a ver caídas de hasta doble dígito generalizadas en algunos bancos y en varios momentos del día.

Golpe en la bolsa en España

En España, el Banco Santander cayó un 6,89%; BBVA, un 9,6%; Caixabank, un 6,7%; Sabadell, un 10,5%... El golpe sobre el sector de estos días se ha comido buena parte de la subida desde principios de año. En Europa, por su parte, la situación no fue mejor para las entidades financieras. Deutsche Bank superó el 9% de caída, BNP Paribas se dejó más de un 10% y Société Générale se hundió más de un 12%, entre otros. El derrumbe fue generalizado en el sector y se teme que pueda continuar estos días.

Credit Suisse lleva años arrastrando problemas

En el sector financiero señalan que dudan que la crisis de la entidad suiza hubiera generado este efecto si en los días previos no hubiera ocurrido la quiebra del Silicon Valley Bank al otro lado del Atlántico. ¿Por qué? Pues porque la Credit Suisse lleva meses, e incluso años, arrastrando problemas de salud y no era un secreto para nadie que estaba tocado. La coincidencia de ambos sucesos, según fuentes bancarias, es lo que ha amplificado el pánico.

Miedo en el Viejo Continente por lo que pueda pasar

Hace una semana la sensación era de que la quiebra del Silicon Valley Bank era de un banco local americano muy especializado y que había tenido una gestión discutible. Los bancos en Europa se desligaban de aquel suceso, y también había tranquilidad relativa en sus homólogos norteamericanos. Sin embargo, que ahora pueda saltar por los aires un Credit Suisse, con epicentro en Europa, ya genera temor por lo que pueda venir detrás.

Bolaños pide «prudencia» con la quiebra de Silicon Valley

El ministro de Presidencia, Relaciones con las Cortes y Memoria Democrática, Félix Bolaños, ha reclamado este miércoles "prudencia" con la quiebra bancaria del Silicon Valley Bank (SVB) pero ha defendido que las entidades financieras españolas cuentan con unos índices de solvencia y de liquidez que están "muy por encima de las medias europeas".

Credit Suisse es la punta del iceberg de las preocupaciones del mercado

Los inversores miran más allá y perciben que al menos hay que estar preparados para lo que pueda pasar, según fuentes financieras. No se refieren tanto a que la entidad suiza pueda entrar en colapso -ayer llegó a caer hasta un 30%, para moderarse luego al 24%, por la falta de respaldo de sus accionistas y las dudas sobre su viabilidad- sino a la posibilidad de que se genere una crisis financiera. Que vuelvan los problemas del pasado es la preocupación de fondo.

Credit Suisse «agradece» la decisión de las autoridades

La primera reacción del banco suizo no se ha hecho esperar. En un escueto tuit, Credit Suisse «agradece el comunicado de apoyo lanzado por el Banco Nacional de Suiza y la FINMA».

Wall Street también se ve afectado

El Dow Jones, el principal indicador de Wall Street, cerró la jornada con pérdidas de un 0,87%, en un día muy complejo en el parqué neoyorkino. La caída de Credit Suisse ha supuesto una sacudida muy fuerte para el selectivo estadounidense, que aún se encuentra temblando a la espera de lo que ocurra con Silicon Valley Bank.

El Credit Suisse, un banco «de importancia sistémica»

Aunque en su momento fue señalado como una entidad «de importancia sistémica», o «demasiado grande para caer» en la economía suiza, el Credit Suisse asumió una serie de normativas muy estrictas por parte del gobierno del país cuyo objetivo era evitar una fuerte sacudida. Ese es el argumento principal al que se agarran el BNS y FINMA para garantizar la liquidez.

Credit Suisse será rescatado «en caso de ser necesario»

Informa Dani Caballero

'Financial Times' informa de que Credit Suisse ha llamado al Banco Nacional Suizo y a la Autoridad Supervisora Suiza de los Mercados Financieros (FINMA), el organismo regulador del país, para pedirles ayuda.

En un comunicado conjunto, tanto el BNS como FINMA han confirmado que proveerán de liquidez a Credit Suisse «en caso de ser necesario». «Los estrictos requisitos de capital y liquidez exigibles a las entidades financieras suizas aseguran su estabilidad. Credit Suisse cumple los requerimientos de capital y liquidez impuestos en los bancos de importancia sistémica», han añadido.

Este jueves habla Christine Lagarde: ¿habrá la subida prevista de tipos?

El tropezón de Credit Suisse ha llegado en pleno debate en el seno del Banco Central Europeo sobre la subida de tipos de interés. Las previsiones apuntaban a que iba a haber una subida de 50 puntos básicos, para dejar la tasa en un 3%.

¿Mantendrá esta idea Christine Lagarde? Este jueves, tras la reunión del Consejo de Gobierno del BCE, dará las primeras declaraciones públicas al respecto.

Las acciones de Credit Suisse valen un 95% menos que en 2007

El dato es demoledor: desde 2007, las acciones de Credit Suisse se han devaluado un 95%. Cerraron 2022 con una pérdida neta de 7.300 millones de francos suizos en 2022, su segunda pérdida anual consecutiva y la mayor desde la crisis financiera mundial de 2023.

La huida de Harris Associate, uno de los accionistas más antiguos de Credit Suisse

Cuando el administrador de inversiones estadounidense Harris Asociate confirmó la venta de toda su participación, el 10%, debido a la falta de confianza en su estrategia y tras persistentes pérdidas y éxodo de clientes, los dueños de la entidad empezaron a temblar.

¿Por qué se ha hundido Credit Suisse?

Aunque no hay un solo motivo, ya que toda crisis económica es multifactorial, sí conviene mirar en concreto al Saudi National Bank. Su máximo responsable advirtió que no proporcionará más dinero a Credit Suisse porque una participación de más del 10% no era posible por razones regulatorias. La reacción de los demás inversores y la propia dificultad del banco para asumir el pago de su deuda ha derivado en uno de los peores días de su historia.

La crisis de Credit Suisse no ha sido una sorpresa

Aunque la noticia haya saltado a primera plana en pleno marzo de 2023, desde hace varios meses ya se habían detectado síntomas preocupantes. El 3 de octubre de 2022, las acciones de Credit Suisse cayeron de golpe un 12%, lo que hizo llegar al 60% el precio anual.

El BCE pide «revisar» los contactos con Credit Suisse

Aunque el Banco Central Europeo pide calma, a la vez están poniendo 'colchones' ante la eventual crisis que se puede provocar a partir de ahora. Así, han comenzado una ronda de contactos con diferentes entidades bancarias para que revisen sus relaciones con Credit Suisse y hasta qué punto están expuestos a sus vaivenes. Aún así, una fuente citada por la agencia Reuters afirma que los problemas de la entidad helvética están muy localizados, por lo que no deberían afectar a todo el sistema.

La Bolsa de Londres: su mayor caída desde el inicio de la guerra en Ucrania

La caída de la Bolsa de Londres ha sido de un 3,83%, la mayor desde que comenzó el ataque de Rusia a Ucrania hace más de un año. El miedo en el selectivo británico es patente y el FTSE-100 se dejó 292,66 puntos hasta situarse en 7.344,45 enteros.

El Banco Sabadell, el más perjudicado

Todos los bancos españoles han sufrido serias pérdidas, de al menos un 6%, con especial atención al Sabadell, que se ha dejado un 10,49%.

La crisis de Credit Suisse hace caer el petróleo en más de un 7%

Los temores de que las dificultades del sector bancario provoquen una recesión económica mundial derrumbaron este miércoles las cotizaciones del petróleo a su nivel más bajo desde diciembre de 2021. Hacia las 17:00 (horario europeo), el barril del crudo estadounidense WTI para entrega en abril caía un 7,47%, hasta los 65,93 dólares, mientras que el Brent, referencia en Europa, para entrega en mayo se hundía por su lado 7,36%, a 71,75 dólares.

¿Qué relación tiene con el caso del Silicon Valley Bank?

Lo ocurrido con el SVB y este caso no están relacionadas directamente, y en este caso concatenación no implica causalidad. Sin embargo, no son buenas fechas para los inversores: el pasado viernes y el lunes se registraron caídas superiores al 3% en la mayor parte de selectivos europeos y algunos, como el Sabadell, cayeron hasta un 12%.

El Ibex 35 pierde un 4,4% y los bancos se hunden hasta un 10%

Informa Daniel Caballero:

Desplome de las Bolsas europeas por efecto contagio de Credit Suisse. Ninguno de los grandes selectivos se ha salvado de una nueva jornada negativa, con los bancos en el ojo del huracán. Las caídas de los principales índices han llegado hasta algo menos del 5% y con los inversores en modo cautela ante lo que pueda ocurrir en próximas sesiones bursátiles.

El Ibex 35 se ha dejado casi un 4,4%; su homólogo italiano ha superado el 4,6% de caída; el Dax alemán ha perdido casi un 3,3%; y el Cac francés un 3,6%. Y en todos estos casos la razón ha estado en las cotizaciones de las entidades financieras.

La crisis de Credit Suisse, en directo

El derrumbe de Credit Suisse ha provocado el pánico en los mercados financieros mundiales, incluido el Ibex, y el temor ante un nuevo 'crack' se ha instalado en los inversores. Todas las noticias al respecto, en directo.