Las claves de la crisis de Credit Suisse: mala gestión, condena por corrupción y rescate financiero

Las alarmas saltaron este miércoles, cuando el banco sufrió un desplome del 24,24% en sus acciones. El grupo, uno de los 30 bancos del mundo considerados demasiado grandes para quebrar, valía poco menos de 6.700 millones de francos suizos (7.200 millones de dólares) en el mercado de valores.

Este descalabro, solo unos días después de la quiebra del Silicon Valley Bank, tuvo un efecto contagio en el resto de bolsas europeas: el Ibex 35 se dejó casi un 4,4%; su homólogo italiano superó el 4,6% de caída; el Dax alemán perdió casi un 3,3%; y el Cac francés un 3,6%. En todos estos casos la razón estuvo en las cotizaciones de las entidades financieras.

El desplome de Credit Suisse llegó como respuesta al anuncio del principal accionista de la entidad, que se negó a proporcionar más dinero y la onda expansiva llegó también a los bancos españoles: el Banco Santander cayó un 6,89%; BBVA, un 9,6%; Caixabank, un 6,7%; Sabadell, un 10,5%... En las bolsas vecinas, Deutsche Bank superó el 9% de caída, BNP Paribas se dejó más de un 10% y Société Générale se hundió más de un 12%, entre otros.

Si bien la crisis de Credit Suisse ha estallado casi a la vez que el SVB, nada tienen que ver las situaciones de uno y otro banco. Credit Suisse, nacido en 1856, lleva años solventando polémicas y malas gestiones que no han hecho sino empañar su imagen, sobre todo en los últimos años.

El banco vio cómo su rama de gestión de activos se tambaleaba por la quiebra en 2021 de la firma financiera británica Greensill, en la que había comprometido unos 10.000 millones de dólares a través de cuatro fondos.

En octubre de 2021, el banco se vio envuelto en un caso de corrupción en Mozambique relacionado con préstamos a empresas estatales. Las autoridades estadounidenses y británicas impusieron al banco sanciones por valor de 475 millones de dólares. Los préstamos, concedidos entre 2013 y 2016, deberían haber financiado proyectos de vigilancia marítima, pesca y astilleros, pero se desviaron en parte para sobornos.

Además, las polémicas en la cúpula de la entidad no han hecho más que sucederse. A finales de 2021 se destapó que su entonces presidente, Antonio Horta-Osorio, había infringido las normas de cuarentena relacionadas con la pandemia del covid-19 e incumplió las restricciones sanitarias para asistir a un partido de tenis en Wimbledon. El veterano banquero se vio obligado a dimitir menos de nueve meses después de asumir el cargo.

En febrero de 2022, el Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP), un consorcio de 47 medios de comunicación, entre ellos Le Monde y el New York Times, publicó una investigación titulada «Suisse secrets», basada en información de cuentas desde los años 1940 hasta finales de los años 2010 y que revelaba que el banco albergó fondos de clientes implicados en casos criminales y de corrupción.

Solo unos meses más tarde, en junio de 2022, el banco fue condenado en Suiza en un caso de blanqueo de capitales vinculado a una red búlgara de cocaína y multado con 2 millones de francos suizos.

A finales de febrero de 2023, dos años después del escándalo de la quiebra de Greensill, la Autoridad Suiza de los Mercados Financieros (Finma) acusó a Credit Suisse de haber «incumplido gravemente sus obligaciones prudenciales» en materia de gestión de riesgos.

La semana pasada, el banco aplazó la publicación de su informe anual tras una llamada del regulador de los mercados financieros de Estados Unidos (SEC), que planteó dudas sobre sus cuentas para los ejercicios 2019 y 2020.

El miércoles, la gota que colmó el vaso fue el anuncio de su mayor accionista de no proporcionar más liquidez y aunque supuso una caída de más del 24% en Bolsa, este jueves ha amanecido con una subida de más del 30% tras solicitar un préstamo de 50.000 millones de euros al Banco Nacional Suizo para fortalecer su liquidez de manera preventiva.

Solo unas horas antes, el BNS y la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (Finma) anunciaron su intención de respaldar a la entidad al cumplir con los requisitos necesarios.

Además del rescate, Credit Suisse también ha anunciado el lanzamiento de una oferta para recomprar ciertos títulos de deuda senior por hasta aproximadamente 3.000 millones de francos (3.045 millones de euros).

Al igual que en la anterior jornada, el resto de bolsas se han visto salpicadas, en el caso de este jueves en positivo. El Ibex 35 ha iniciado la sesión de este jueves con una subida del 2,11%, lo que ha llevado al selectivo a recuperar la cota de los 8.900 puntos. Las mayores subidas las han protagonizado precisamente BBVA y Banco Santander, con 4,58% y 4,38%, respectivamente.