Un chiringuito financiero usa al Banco de España para aparentar ante sus potenciales clientes que está regulado

Un chiringuito es una entidad que ofrece y presta servicios de inversión sin estar autorizada para hacerlo. «Son peligrosos porque en la mayoría de los casos la aparente prestación de tales servicios es solo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas, haciéndoles creer que están realizando una inversión de alta rentabilidad», reza la guía de la CNMV. La institución añade que «mientras las empresas autorizadas para prestar servicios de inversión están sometidas a las normas que regulan los mercados de valores y a estrictos controles por parte de los organismos supervisores, los chiringuitos financieros actúan al margen de la legalidad».

JBH Financial juega en esa liga de empresas no autorizadas para prestar servicios de inversión y sobre la que advierte el supervisor bursátil. ¿Cómo se llega a ser considerado un chiringuito financiero? Hay dos vías: por una parte, por la información que proporcionan los propios inversores y, por otra, a instancias de la misma CNMV.

En este caso concreto fue la CNMV la que decidió 'motu proprio' catalogar a esta compañía de chiringuito financiero. La razón: que fueron requeridos para aclarar cuál era su actividad y no contestaron, según afirman fuentes del supervisor bursátil. Eso provocó que lo catalogaran como tal y se lanzara una alerta pública sobre la compañía.

La advertencia de la institución no quedó ahí. La alerta se hizo pública el 25 de abril de 2022. JBH Financial cuenta con dos portales web más. Uno de ellos llamado WayBank, a través del que se operaría con NFT; y otro bajo el nombre de WayBit, desde donde se pueden comprar y gestionar las criptomonedas. Quince días más tarde de la primera alarma en la CNMV se publicaron otras dos sobre esos dos portales.

El día 9 de mayo el supervisor bursátil calificó de chiringuitos financieros también las páginas web de WayBank y WayBit, pertenecientes a JBH. El cerco de la CNMV fue total sobre la actividad de esta compañía.

Tras ello entra en juego el registro de las plataformas de servicios relacionados con criptomonedas del Banco de España. Su nombre oficial es registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos.

«El registro de los proveedores recoge los datos identificativos de estos proveedores, de conformidad con la Disposición Adicional Segunda de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo», recoge el Banco de España en su página web. Y añade: «De esta manera, estos proveedores serán sujetos obligados y deberán cumplir con las exigencias y requisitos previstos en la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo». En suma, este registro se establece como un método de control para el blanqueo de capitales.

Lo que se requiere para ser inscrito en él son dos cosas: «La existencia de procedimientos y órganos adecuados de prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo y el cumplimiento de los requisitos de honorabilidad comercial y profesional». Una vez se cumplan estos requisitos, el Banco de España procede a su inscripción en una base de datos de la que ya forman parte 40 empresas. Entre ellas, JBH Financial Group, desde el 21 de septiembre. Y la firma usa este registro para dotarse de fiabilidad: «Regulados. Registrados en el Banco de España», dicen en su web.

Sin embargo, estar en la base de datos del supervisor bancario no implica prácticamente nada, ni que el Banco de España avale su actividad ni que estén regulados, como sostienen. El propio supervisor señala que la norma que regula el registro «no establece normas de supervisión financiera, prudencial, gobierno corporativo, seguridad tecnológica ni de conducta de mercado o transparencia informativa. El Banco de España no supervisa, por ejemplo, los riesgos financieros u operativos y de seguridad de estos negocios ni tiene ninguna competencia en materia de conducta. Por lo tanto, la inscripción en este registro no implica aprobación o verificación alguna de la actividad realizada». Y añade: «De forma adicional, la inscripción en este registro no habilita a la persona física o jurídica inscrita para desarrollar actividades o prestar servicios reservados por la normativa aplicable a determinadas entidades sujetas a previa autorización administrativa o a inscripción en otro registro».

JBH, así, encuentra cobijo en este registro. Y el Banco de España no puede hacer nada por evitar que un triple chiringuito financiero se inscriba en su base de datos.