Siete inversiones insólitas para ganar dinero en tiempos de pandemia

La inversión en startups cuenta con diversas ventajas por los retornos, que pueden llegar a ser muy atractivos, pero también desde la óptica del aprendizaje. «El tomar participación en una compañía disruptiva que está intentando transformar un sector es una de las mejores formas de estar al día de las tendencias más punteras dentro del mismo. Además, si uno invierte de forma directa puede aportar, además de dinero, conocimiento y experiencia , algo muy enriquecedor a nivel personal», explica Javier Megias, director del Programa de Startups de la Fundación Innovación Bankinter.

La diversificación en este área es clave ya que se trata de «una inversión alternativa de alto riesgo», según la define Megias. El experto de Fundación Innovación Bankinter recomienda no caer en el «error de invertir en solo una o dos compañías e indica que el dinero destinado «debe suponer una parte pequeña del patrimonio» . Pese a ello, desde el Observatorio de Startups de la Fundación Innovación Bankinter confirman el interés de los inversores por las startups: «El 2021 ha sido un año récord de inversión en startups con más de 4.000 millones de euros frente a los 1.100 millones del año anterior», señala Megias.

La importancia que han adquirido los proyectos de los emprendedores en España es una razón más que suficiente para apostar por este tipo de inversión, en opinión de Hugo Árevalo, cofundador y presidente ejecutivo de The Power MBA, quien recuerda que en España en los últimos años han surgido empresas que han cambiado diferentes industrias como es el caso de Glovo, Cabify, Job andtalent o Factorial. «De aquí a 10 años, las empresas tecnológicas pasarán a formar parte del IBEX 35, al igual que ocurre en Estados Unidos », asevera.

Al mismo tiempo, Árevalo opina que la ley de startups aprobada recientemente por el Consejo de Ministros ayudará a facilitar el emprendimiento, pero no tanto la inversión . «Se han dejado cosas en el tintero como la fiscalidad» , asegura Árevalo.

Materias primas como el aluminio, el níquel, acero, litio compacto, uranio o diamantes en bruto siguen al alza impulsados por la escasez y los cuellos de botella. «La inversión en materias primas se puede instrumentalizar a través de varios activos financieros: derivados financieros - como futuros, opciones o CDFs, ETFs - fondos cotizados en las Bolsas o los clásicos fondos de inversión», explica Pablo De Vicente, asesor financiero de Evolutio Capital Investment. Con todo, De Vicente recomienda elegir bien: «La amalgama es tremendamente amplia, ya que las empresas utilizan los contratos de futuros para garantizarse el suministro de sus materias primas durante todo el ejercicio a un precio cerrado», añade.

Por el ello, el asesor financiero de Evolutio Capital remarca que la apuesta por las materias primas debe ser una estrategia a corto plazo y pone como ejemplo que el índice Bloomberg Commodity Spot arrastra una revalorización en el año del 20%, pero se ha dejado un 10% desde finales de octubre. «No obstante, más que una apuesta concreta, sería más aconsejable realizarla sobre un índice referenciado a una canasta amplia», añade

El problema de desabastecimiento de chips o semiconductores también ha impulsado al alza las acciones de las empresas que diseñan y fabrican estos componentes. Paula Cabrito, experta en finanzas para el mercado español en Vivid, enumera algunas de las empresas que más se han beneficiado de esta tendencia: «Destacan especialmente Nvidia , con una impresionante subida del 112% en lo que va de año y Advanced Micro Devices (AMD), con un aumento del 49%. También menciona otras compañías como Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) o NXP Semiconductors.

«La ventaja de invertir en este sector ahora reside en que, por desgracia para los consumidores, no es probable que la escasez de chips termine pronto. De hecho, se prevé que continúe a lo largo del año que viene», aclara Cabrito.

En cuanto a los pasos que hay que dar a la hora de invertir en este sector, desde Vivid recomiendan investigar primero sobre la empresa. « Recomendamos consultar los fundamentos del negocio y los informes de resultados, las calificaciones de los analistas y los planes de la empresa a corto y medio plazo antes de tomar decisiones de inversión. Esto es importante porque, aunque es un buen momento para el sector en general, no significa necesariamente que todas las empresas estén aprovechando la coyuntura», alerta Cabrito.

La experta de Vivid recuerda que además de bitcoin y ethereum, este año se han popularizado criptomonedas como solana, cardano o dogecoin. Las dos primeras utilizan sistemas mucho más rápidos que el de las dos criptodivisas clásicas a la hora de verificar las transacciones. Además, estas criptomonedas requieren mucho menos consumo de energía y ofrecen más prestaciones.

Cabrito también menciona otras criptodivisas en boga como avalanche, una plataforma de plataformas que funciona en tres 'blockchains' o cadenas de bloques diferentes; decentraland, una plataforma de realidad virtual que podemos utilizar para comprar activos digitales en el metaverso, y polkadot, que permite el intercambio de monedas entre diferentes 'blockchains'.

«El atractivo y el inconveniente de la inversión en criptomonedas son las dos caras de la volatilidad , que puede hacernos ganar o perder dinero en las grandes oscilaciones repentinas de los precios. Hay que tener en cuanta que en el caso de las criptomonedas menos conocidas, este rasgo es aún más pronunciado», agrega la experta de Vivid. Sin embargo, también recuerda que si se detecta la existencia de una criptomoneda con potencial de crecimiento antes de que se dispare su precio, los inversores tendrán la oportunidad de obtener grandes beneficios.

Del corazón de las Highlands (Escocia) a tu bolsillo, esta es la propuesta de compañías como Braeburn Whisky, presente en España desde 2018, y especializada en la inversión en barricas de whisky escocés, con rentabilidades de casi un 13% dependiendo del tipo de barrica y el plazo de la inversión, según el ‘ Índice del Mercado de Barriles de Whisky 2020’. En concreto, según este informe, una barrica con un valor de 10.000 libras esterlinas (11.877 euros) en julio de 2018 estaba valorada en diciembre de 2020 en 16.178 libras (19.853,4 euros).

«Tenemos las licencias y facturamos como custodios de las barricas. Es decir, las compramos a nuestra cuenta y traspasamos la propiedad a los inversores. No se deben preocupar en conseguir licencias», explica la directora de Desarrollo de Negocio de Braeburn Whisky Samantha de Noia sobre una actividad fuertemente regulada en Reino Unido. En concreto, explica De Noia, «cada barrica tiene su propio DNI que recoge todos los datos y movimientos de las barricas» y recomienda un tiempo mínimo de inversión de cinco años. Con una clientela cada vez más diversificada por la crisis (ya no es una cuestión de hombres), señala también la alta valoración que tienen las barricas de roble del vino de Jerez . «Son las más codiciadas, con rentabilidades de entre un 25 y 30%, más que otras de bourbon o vino», añade. Por una de estas barricas se pagó recientemente 1,2 millones de libras (1,42 millones de euros).

El oro físico de inversión puede ser otra opción interesante en estos tiempos de incertidumbre. La Fábrica Nacional de Moneda y Timbre-Real Casa de la Moneda (o FNMT) emitió a finales de octubre su primera moneda de inversión o ‘bullion’ denominada ‘Lince’ por la inscripción de una de sus caras, con un valor facial de 1,5 euros y en edición limitada de 12.000 piezas. De esta forma, la FNMT comienza una serie anual. «La persona interesada se encuentra entre el inversor y el coleccionista . El poder hacer una colección puede ser un incentivo más, luego se puede ir diversificando el patrimonio», comenta el director de Degussa en España Tomás Espeldegui quien apuesta por diversificar en piezas y tamaños. «Se puede convertir en líquido rápido. Es como un plan de pensiones» , explica el representante de Degussa quien asegura que la demanda de este tipo de monedas es «mucha». Su precio esta referenciado a la cotización diaria del oro más un 10%.

Se trata de una de las industrias con mayor proyección en Europa, y España no se puede quedar atrás. Diversas fuentes hablan de 1.500 millones de euros para 2023 , e inversores como los creadores de la startup española ‘Beemine Lab’ - creada en 2018 por Telmo Güell y Andrés Espinosa - y especializada en la aplicación a productos de salud y belleza del CBD o cannabidiol , un compuesto presente en la planta del Cannabis pero sin los efectos nocivos para la salud. Todo ello junto a derivados de la apicultura como el propóleo. ‘Beemine Lab’ ha creado cremas hidratantes y rejuvenecedoras, geles, aceites de semillas de cáñamo con CBD y, próximamente una línea de productos capilares.

Al respecto, el cofundador de esta startup Telmo Güell, destaca que este año cerrarán con una facturación «cercana al millón de euros» y apunta que «la empresa ha patentando ya estas formulaciones». En este sentido, esta pyme mantiene acuerdos de investigación con varias universidades públicas y cuenta, entre sus inversores, con fondos como Keith Ventures y Faraday Ventures, así como con ‘business angels ’.

La inversión en startups cuenta con diversas ventajas por los retornos, que pueden llegar a ser muy atractivos; pero también desde la óptica del aprendizaje. «Tomar participación en una compañía disruptiva que está intentando transformar un sector es una de las mejores formas de estar al día de las tendencias más punteras dentro del mismo . Al invertir de forma directa, se puede aportar dinero, pero también conocimiento y experiencia, algo que es muy enriquecedor a nivel personal», explica Javier Megias, director del Programa de Startups de la Fundación Innovación Bankinter.

La importancia que han adquirido estos proyectos en España es una razón más que suficiente para apostar por los emprendedores, según la opinión de Hugo Árevalo, cofundador y presidente ejecutivo de The Power MBA. «Las empresas tecnológicas serán parte del IBEX 35 de aquí a 10 años, al igual que ocurre en Estados Unidos», pronostica..