El Gobierno reitera que mañana termina el plazo para entregar el DNI al banco

BBVA no empezará a bloquear las cuentas de los clientes que entregue su documentación escaneada hasta el 11 de mayo

El Gobierno reitera que mañana termina el plazo para entregar el DNI al banco JOSÉ RAMÓN LADRA

MONCHO VELOSO

29/04/2015
Actualizado 30/04/2015 a las 12:58h.

El plazo para que la banca recabe el DNI de aquellos clientes de los que no lo conserva en formato digital se terminó este jueves. Los ahorradores a los que su entidad financiera les haya requerido una copia escaneada de su documento nacional de indentidad ... y este 30 de abril no la hayan podido todavía aportar en su oficina verán bloqueadas sus cuentas, tal y como fija la ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo aprobada en 2010 .

«Las entidades bancarias han contado con cinco años para adaptarse a este requisito», señalan desde el Ministerio de Economía, aclarando que «no existe la posibilidad de prórroga al ser un plazo fijado por ley». Y es que esta mañana directivos de BBVA habían informado en rueda de prensa de una suerte de ampliación del plazo al anunciar que la entidad no comenzará a bloquear los ahorros de los clientes indebidamente indentificados hasta el próximo 11 de mayo. Esto se trataría únicamente un procedimiento interno de la entidad, que no tiene por que ser lo que hagan el resto de bancos del país, que si no reciben el DNI escaneado mañana, este viernes podrán bloquear las cuentas de los usarios afectados.

La citada normativa exige a las entidades financieras tener una copia en formato digital del DNI de todos sus clientes, así como un documento, como la nómina, que acredite el origen de sus ingresos. Las entidades financieras disponían de un plazo de cinco años, que termina mañana, para pedir esos documentos a los usuarios de los que no conservase copias digitalizadas. Por ejemplo, a aquellos que abrieron una cuenta hace años y por entonces se requería, únicamente, una fotocopia del DNI. Solo los clientes que hayan sido contactados telefónicamente o por carta por sus bancos deben presentar su DNI en su sucursal para que sea escaneado .

La dirección de BBVA ha asegurado este miércoles que la banca española lleva varios años trabajando en cumplir con esa normativa, y que desde hace aproximadamente año y medio está reclamando por carta y SMS a los usuarios afectados su documento de identidad. Sin embargo, los esfuerzos se han concentrado en este último mes, lo que hace que muchos clientes podrían ver bloqueados sus ahorros el próximo viernes.

Los clientes que no hayan puesto al día sus datos identificativos con su banco verán bloqueadas sus cuentas, y no podrán operar con ellas hasta que entreguen la documentación que se les pide a su sucursal. Ahora bien, disponen de un plazo máximo de tres meses para corregir esa situación. El bloqueo de lo depósitos se hará previo aviso al cliente y de forma progresiva, de forma que los primeros que se inutilizarán serán las que sean propiedad de usuarios que tengan contratados productos más complejos. En concreto, se han fijado varios niveles para clasificar a los clientes según su probabilidad de blanquear dinero.

Pasos a seguir para evitar que el banco no le permita operar

¿Por qué los bancos están recabando el DNI?

En 1993 se impuso al sector la obligación de obtener y conservar una copia del DNI de sus clientes, pudiendo ser esta una simple fotocopia. Más tarde, en 2010, la Comisión Europea, a raíz de la regulación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, exigió que esa copia debía ser en soporte electrónico para evitar su pérdida. Se dio un un plazo de cinco años, que vence ahora, para cumplir con ello.

¿A qué clientes afecta este requerimiento?

Solo aquellos clientes de los que el banco no conserva una copia digital de su DNI deben acudir a su sucursal para que le digitalicen el documento nacional de identidad, o bien escanearlo en casa y enviarlo por correo electrónico a la dirección facilitada por la entidad.

¿Debo acudir a la sucursal?

Son las propias entidades financieras las que, por carta o SMS, están contactando con aquellos clientes de los que no mantengan su DNI en formato digital para reclamárselo. Es decir, si su banco no se ha puesto en contacto con usted por este motivo, no debe ir a su sucursal. Ahora bien, en caso, por ejemplo, de haber cambiado de domicilio y si no ha actualizado la dirección en su banco, puede ser que haya recibido una carta con ese requerimiento en su antigua vivienda y no se haya enterado. En estos casos, lo mejor es consultar su situación en una sucursal de su entidad.

¿Hasta qué fecha límite puedo entregar el DNI?

Los bancos deben haber recopilado los DNI en formato digital que les falten antes del próximo 30 de abril. En caso de que el cliente no lo entregue en ese plazo, al día siguiente, el 1 de mayo, no podrá operar con sus cuentas. Lo recomendable es acudir antes de esa fecha a la oficina.

Si bloquean mi dinero, ¿ya nunca podré recuperarlo?

No. Aunque su entidad bloquee sus cuentas por no disponer a tiempo de su documento de identidad digitalizado, esa medida es revocable. Para ello, el cliente debe acudir a la oficina y entregar su DNI. La entidad lo digitalizará y podrá proceder a desbloquear sus fondos.