Publicado Actualizado lunes , 28-12-2009 a las 05:06:40
La evolución de la morosidad de las cajas de ahorros es uno de los aspectos que más está en el punto de mira de todo el sector financiero. Sin embargo, y según los distintos análisis del Banco de España, la severidad de la anterior crisis llegó a dejar pérdidas equiparables al 15% del total de activos dudosos reconocidos entonces.
Si trasladamos esa cifra a los números actuales, se podría estimar que de los 48.000 millones de euros que están reconocidos como activos dudosos, las pérdidas esperadas alcanzarían los 7.200 millones. Esta cantidad estaría más que cubierta con los 26.000 millones de euros de provisiones constituidas a 30 de septiembre pasado, de las que 16.000 millones son específicas.
Es decir, que los 26.000 millones de provisiones podrían cubrir teóricamente unos activos dudosos de hasta 170.000 millones, lo que equivaldría a un volumen de morosidad que triplicaría la actual. Esta teoría echaría por tierra la alerta que lanzó Moody´s de que faltarían 57.000 millones en el conjunto del sector financiero español para provisionar unas pérdidas esperadas, según esa agencia de calificación, de 108.000 millones, que no tuvo en cuenta las peculiaridades del sistema bancario español.
